风险容忍度:了解您的风险偏好


您认为自己是个冒险者还是喜欢安全行事的人?

所有投资都带有一定程度的风险。 有些人在刺激肾上腺素的冒险中茁壮成长,寻找其他人可能犹豫不决的机会。 另一方面,有些人更喜欢采取更谨慎的方法,希望获得稳定性和可预测性。 无论您发现自己处于风险承受范围内的哪个位置,了解我们如何应对它以及我们在做出明智决策时如何利用它来发挥我们的优势至关重要。

什么是风险承受能力?

根据定义,风险承受能力是投资者处理投资组合回报可变性的能力,在实践中表现为承担投资风险的能力和意愿。 基本上,它是您在面对可能的收益时愿意不确定多少(以及愿意损失多少钱)。

例如,如果您无法接受损失大部分或任何资本的想法,那么您的风险承受能力可能非常低。 但是,如果您愿意为了追求可观的收益而冒部分资金的风险,您的风险承受能力会更高。

是什么塑造了我的风险承受能力?

风险偏好因交易者而异。 无论是个人因素还是财务因素,风险承受能力都在很大程度上取决于它们。 让我们看看下面的一些影响因素。

年龄

一般而言,年龄与风险承受能力之间存在反比关系。 年轻的投资者通常有更多的工作年限来赚取和投资他们的钱,因此与年长的投资者相比,他们表现出更高的风险承受能力。 生活开支完全依赖投资的退休人士可能更容易受到市场波动的影响。 当然,情况并非总是如此。

经验

随着时间的推移,交易游戏中经验丰富的交易者通常会培养出宝贵的直觉和自信。 作为一个自然的过程,增加头寸规模对他们来说可能是有益的一步。 然而,仍在学习曲线中的新手交易者可能会发现自己容易受到强烈情绪的影响,这些情绪会严重影响他们的交易决策。 在这种情况下,新手交易者往往具有较低的风险承受能力,选择较小的头寸规模以保持更可控的交易体验。

交易资金

根据交易者交易资金的大小,风险承受能力也不同。 更大的交易账户使交易者能够在每笔交易中承担更大的头寸,这意味着他们可以承受更高的风险。 另一方面,账户较小的交易者通常会谨慎行事,因为交易标准手或迷你手可能会使他们面临追加保证金的风险,尤其是在市场波动很小的情况下。

我属于哪个风险承受能力组?

风险承受能力可大致分为三大类:

保守的

简而言之,保守投资者的风险偏好低于平均水平。 他们更喜欢波动性很小或没有波动性的投资组合,例如提供更多担保和高流动性的安全期权。 这些包括货币市场基金、银行存单、一些固定收益证券和实物资产。

缓和

中等类别的投资者对投资风险持中间观点。 他们的目标是在不招致重大损失的情况下增加财富。 他们通常采用平衡策略,资产配置中约 50% 为普通股,40% 为固定收益证券,10% 为现金。

挑衅的

积极进取的投资者愿意并且能够冒亏损的风险以获得更好的收益。 通常,他们往往对证券的波动性有更深入的了解,并围绕资本增值而不是收入或保本投资制定策略。 通常,他们的投资组合包括股票和其他波动性资产,例如加密货币或 NFT,很少或没有配置债券或现金。

总而言之

那些经常对自己的账户余额感到焦虑并且难以专注于交易表现的人可能会发现降低风险百分比是有益的。 另一方面,如果潜在收益看起来不够有希望,增加平均头寸规模可能是下一个策略。

在风险承受能力方面,交易者必须对自己诚实,并全面考虑影响其整个投资组合的各种因素。 冒险没有一刀切的公式,一个人愿意承担的风险水平最终取决于他们的个人偏好和环境。

一旦知道您可以承受多少风险,您就可以根据自己的价值观和舒适度进行投资,并建立与您的风险状况相匹配的投资组合。

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